股票基础|股票知识视频教程

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想拥有金融投资眼光的你:兼谈克服散户的原罪~

英国莎士比亚的名著《威尼斯商人》的故事中,有一段非常有名的情节,那是讲到说,美丽的富家女波西亚为了挑选她未来的丈夫,刊出了征婚启事,于是有许多的王公贵族都来求婚,波西亚给的考题是,拿出了三个盒子,分别是金盒、银盒、和铅盒,让这些求婚者选其中一个盒子,如果盒子里面有波西亚的照片那就成功,结果那些王公贵族全都选金盒、银盒,因为在金盒上面写的字是,如果选了我就能够拥有想要的东西,银盒上面写的是,如果选了我就会得到应该得的东西,但是铅盒上面却是写着:如果选了我就要冒险,所以那些王公贵族都选了金盒、银盒,可是也都失败了,因为里面都没有波西亚的照片,后来,来了一位英勇机智的威尼斯商人安东尼奥,安东尼奥他就选了铅盒,一打开看果然是波西亚的照片,所以英勇机 的威尼斯商人,因为有眼光而选对了盒子,那富家女也因为有眼光,也选对了好的丈夫。

我们常常说,这个人有眼光,选了好公司,那个人有眼光选了好丈夫,选了好的妻子,在金融市场投资也是一样,虽然不会因为做投资就必然有好的眼光,但是却会因为,有好的眼光而做对了好的投资,眼光好坏直接关系到投资的成败。「眼光」确实是一个非常重要的能力,但是我们常常忽略了怎么样去培养眼光。

很多人为什么会投资股票或是金融商品的市场呢?暂且撇开快速致富的情况,平心而论,投资金融商品市场跟实体的创业比起来,除了应用知识、发掘宝藏、享受长期回报的乐趣外,它不必交际应酬、不必管复杂的人事,也不必管实体的存货,担心进货出货,或要负担租金去租仓库、店面来放置存货,成本相对低,没有折旧,而且每天都有交易、都有动能,并且在时间上也可以比较自由弹性,在空间上也不受限制,你甚至可以去国外住,照样靠它赚钱提款,不必像一般上班族或创业者被职场绑得身不由己。(本文所述的金融市场不包括无风险的债券或本国货币市场)

然而,当一个人进到金融市场,他其实会面临到许多陷阱,因为金融市场其实有许多地头蛇,虎视眈眈地等待在那里,依着筹码条件,俟机作价获利。这些地头蛇就是像法人或是公司派的大股东等等、他们不仅知道内幕(也几乎是知道未来),还能决定未来的答案,出障眼法的难题,让有眼光看得懂暗号密码的人得高分,让看不懂暗号密码的人不及格。所谓「官大学问大」,既有权力又有知识能左右未来,虽是神出鬼没、看不见的黑手(称做怪手、快手也行),再怎样都得懂他、敬畏他,因为若那只黑手不动,价格就难动,而那只黑手要动,就是一鸣惊人,猪羊变色,黑白的现状也能变成彩色!
我们一般人刚进到金融商品的市场,不管是股市,还是期货。选择权。或基金,可以说只是无知无权的消费者,通常会被归类为「散户」,因为不像那些法人他们是有组织的,而且有充分的内部情报,我们一般人通常是零散的,而且通常只能通过未成形的表面价格、表面新闻、网路报章杂志,得到一些片断矛盾的、半真半假、杂乱无章的、不完全的,易误导的、甚至有些错乱的廉价讯息,却信以为真,个人依个人的自由想像,断章取义地在做投资(就像《威尼斯商人》里的那些求婚者),自以为有眼光,其实只是自我感觉良好。所以很多人、很多的散户,刚开始的时候意兴风发、兴致勃勃拿着他的积蓄,平时却缺乏学习和装备,只是看了一些未成形的片面的新闻消息、表面价格,就自以为是在做投资,但其实呢,他并不了解这个金融市场的结构和金融市场的生态,所以当然就亏损,一直挥棒落空,亏损了以后有些人就离开了,但有些人不甘心,像夹娃娃夹不到就再试,继续来试手气赌行情,但也没去向赢家学习金融市场的时序跟结构是怎么样,真正趋势发动的讯号是怎么样,只是仍旧自以为是地把金钱跟时间浪费在赌行情,怪运气不好、怪景气不好,最后金钱也没了、时间也没了,知识眼光和投资的功力也没有长进,就这样年复一年,不晓得如何翻身,他其实只是「被交易」,而不是在「做交易」。请注意,如果只是把金融市场当成赌场,还不如去实体创业比较实在。

我必须再三重申,获利空间绝不是空想出来的!而是要先看到结尾,才能起头,这才是胜将之风。其实,赢家看到的和一般人不一样,注重的和一般人不一样,想的事,做的事都不一样。散户往往不懂密码还来玩,盲目把金融市场当成赌场,其实是注定会输的!因为他没有深刻了解到,他是在这个市场里面扮演什么角色?能赚什么钱?赚谁的钱?能赚多少?为何能够赚到钱?大势底定了吗?走马看花,随手捡了一颗石头,就妄想自己捡到的是宝石,于是只有任人牵去宰割赔钱的份了。就像再好的司机,如果只看后照镜,看不清楚前方的路,照样会出车祸。莫怪投资不好、莫怪景气、运气不好,自己眼光不磨亮磨利,光有钱有何用?只是打狗的包子罢了。

如果跟那些地头蛇法人来相比较,公司派,有公司前景的内部讯息,他知道公司未来的财报表现,是会比现在更好还是比现在更差,所以他对于公司的股价,有一个根本的把握,知道「未来」的新闻,他也有充足的子弹,能够守护公司的股价,甚至能将公司的股价作到合理的价格。
而投信,也就是我们常讲的基金公司,他有研究员能去拜访公司,了解公司的内部讯息,对公司的前景也比一般散户了解,而且投信掌握了,除了基金的资金,还有能够帮政府的退休金代操的权利,所以也足以影响中小型股的未来价格,能够将价格炒作到他想要的目标价。
而外资他也比一般人更了解公司,也拥有惊人的资金能影响未来价格,并且知道科技产业、国际汇率的动向,知道他们同样是外资的同伙,在未来是否会有资金进来,因而能正确判断未来的行情,所以像这些作为地头蛇的法人,都能够超越现实,看到未来甚至决定未来,这样绝对不是一般散户,能够想到或是能够做到的。

说得直白一些,散户原本就是花钱看戏猜谜的观众,除非晋身行家等级,学会看懂了这出戏的必然性,诸如:目标、主角、结构、缺口、强弱、因果、时间、位置、方向、起迄、重复、次序、发展、空间…等等,选项灵活不迫,资金控管好,能加码、能赚到够大的报酬率,这些能力都具备了,再去参与互动,这才能进到赚钱的境界,否则「永远」(真的是永远)仍是花钱猜谜的观众,直到钱花光为止(是否真看得懂,以稳定赚钱为准,无论金额大小) 。

赢家是「我交易因为我懂」,输家却是「我交易因为我想」,愈是空想愈是输。赢家远见洞察、胸有成竹,能大笔加码,不惧风浪,历久弥坚,能赚到大利润,而非短视盲目不停损或乱停损而烧光本金。有句国外商场上的名言应铭记在心「Key man, key order」(关键人的关键大单),就像是先有猎物,然后一只鲨鱼出现,带来一大群鲨鱼。大户们总在找漏洞,趁机强力扩张自己地盘,而散户要做的事,就是「看准缺口、跟上强者」,跟得愈紧愈好,繄咬不放,而非与之作对。
我看过一位国外赢家写道,他每月固定花相当于3万台币打理学习和装备。赢家投资在学习和装备的时间和金钱,往往是赔钱散户的好几倍,你知道吗?光看盘是无用的,若把许多看盘猜谜的时间金钱,拿来充实学习和装备,学习切割出适合自己的那块宝石,就离赢家不远了。为什么好的教练和好的选手同样重要,因为选手往往重复用主观习惯的套路而重复失败,但教练会做客观的检讨及建议技巧,如果你找不到好的教练,就自己当自己的教练,暂时休息,去学习观摩,客观地检讨改进自己的技巧,少看盘,多看书吧!
所以,一般的散户,应该先要有一个谦卑的心态,重新培养眼光,定锚关注缺口和大单,「不看不该看的东西」,以免被灌输错误印象(灌迷汤),应确实去透澈了解到底这些法人,这帮人到底想要做什么,现在处在什么阶段,未来会怎么样发展,然后再找到适合自己的获利空间来安身立命,而不是像坐计程车一样,不管东西南北跳上车就要司机往自己的方向去走,如果是这样的话,当然没人会帮你买单,最后必然变成输家。
大部分的人,对自己其实没有足够的认识,虽然这些法人对于散户的行为了解得非常透彻,甚至利用散户的行为来赚散户的钱,可是散户却对自己的限制,自己易犯的错误却没有足够的认识、并改正这些散户易犯的错误,这些易犯的错误,通常被称作「散户的原罪」,也就是散户受限于先天上的不足,如果顺着这种天性习惯就「注定会输」,好像被植入了「输家基因」,买就跌,卖就涨,高买低卖,投资愈多只会赔愈多。难怪有一种指标叫「散户反指标」,专门和散户作对,散户买,它就卖,据说胜率可达8成。想成为有眼光的赢家吗?就先要把「散户原罪」的坏习惯改掉,只要你的交易策略系统有这些「散户原罪」的坏成份,就要赶快修掉。自己的问题不设法解决,永远(真的是永远)都很难从金融市场赚到钱。请注意,金融交易的游戏规则是,「谁出错谁就要赔款」,而除了当权者制定的正确,或是散户不断修正自己而得的正确,其他都是错的、假的,价格接受者注定只能靠自我修正而得到正确(本质不定的情况除外),就如同出门忘记带伞而淋雨感冒,下次用尽各种方法也要提醒自己记得带伞就是了。